Concept card Finance

Time Value of Money

Money today is worth more.

Difficulty: Beginner Learning path: Cost of Capital

Explanation

আজকের এক টাকা ভবিষ্যতের এক টাকার চেয়ে বেশি মূল্যবান, কারণ আজকের টাকা বিনিয়োগ করে আয় করা যায়। এই ধারণা থেকেই present value ও discounting আসে।

Example

Tk 100 today invested at 10% becomes Tk 110 in a year, so future Tk 110 equals present Tk 100.